Криминал

Обман в кредит

Орудовавшие в Воронежской и Курской областях мошенники умудрились обмануть банки на незаконном получении автокредитов на весьма солидную сумму – более 10 миллионов рублей.

Орудовавшие в Воронежской и Курской областях мошенники умудрились обмануть банки на незаконном получении автокредитов на весьма солидную сумму – более 10 миллионов рублей.

По информации прокуратуры области, в преступное сообщество входило две группы. Первая - «поисковая». Ее члены занимались поиском будущих кредитополучателей – алкоголиков, наркоманов, малоимущих, а иной раз и просто недееспособных людей. В общем, тех, кто за незначительную плату соглашался предоставить свои паспортные данные или лично выступить в качестве кредитополучателя и владельца автомобиля в банке, страховой компании, комиссионном магазине, автосалоне и регистрационном подразделении ГИБДД. В состав второй организованной группы входил общий руководитель преступного сообщества и кредитные эксперты воронежских банков, которые реально являлись должностными лицами, ответственными за выдачу банковских кредитов. Всего в сообщество входило 9 человек от 30 до 40 лет. Среди них были даже две женщины.

Свою преступную деятельность мошенники начали, по версии следствия облпрокуратуры, в октябре-ноябре 2004 года. Именно тогда два воронежца выяснили, что система автокредитования, которая действовала в ряде городских банков, позволяет «проворачивать» ряд махинаций. Например, незаконно получать на подставных лиц деньги в кредит на покупку автомобиля, приобретать машину в салоне, а затем продавать ее ничего не подозревающему покупателю, после чего оставалось поделить деньги и скрыться. Вдвоем реализовать схему преступления не представлялось возможным. Пришлось заняться поиском нужных людей.

Спустя несколько месяцев, к лету 2005 года, это была уже не шайка мелких воришек. Речь шла о настоящем организованном преступном сообществе со своей структурой и четким распределением ролей. Главную ставку преступники делали на бедственное положение подставного лица: тот, кто не имеет ценного имущества, ничем не рискует, что может потребовать банк с алкоголика или наркомана? Получив принципиальное согласие кредитополучателя, члены «поисковой» группы проводили с ним инструктаж на предмет всех необходимых действий на стадии получения кредита, приобретения, оформления и переоформления автомобиля. Человек отдавал мошенникам свой паспорт и другие необходимые документы для представления в банк. С этого момента наступала очередь «кредитных экспертов». Они вносили в заявление-анкету кредитополучателя паспортные данные и вымышленные сведения о высокооплачиваемой работе, стабильном заработке, готовили необходимый пакет документов (кредитное дело).

За деньгами в назначенный день в банк приезжал либо подставной получатель с кем-то из членов преступного сообщества, либо мошенник в единственном числе, привозивший документы по доверенности. Не вникая в суть происходящего, кредитополучатель подписывал документы, либо это делало «неустановленное лицо», как напишут потом в материалах дела. Тогда же вносился первоначальный платеж от 15 до 60 тысяч рублей.

Кредитные эксперты, заранее зная, что полученный кредит выплачиваться не будет, перечисляли безналичным платежом на счет автосалона либо на счета подконтрольной членам преступного сообщества фирмы оставшуюся часть денежных средств, необходимых для покупки автомобиля. За это, кстати, сотрудники банка получали свою долю – от 5 до 30 тысяч рублей.

Приобретя в автосалоне необходимый автомобиль, мошенники регистрировали его на то же подставное лицо в регистрационном подразделении ГИБДД, однако паспорт транспортного средства обратно в банк не отдавали, как это требовалось по договору. Затем подыскивали покупателя машины или выставляли автомобиль на продажу. «Подставной» попросту снимал автомобиль с учета и оформлял договор купли-продажи автомобиля через комиссионный магазин (в ряде случаев эти организации также были «повязаны» со злоумышленниками). Вырученные от продажи авто деньги банально делились.

На днях уголовное дело в отношении членов преступного сообщества направлено в Воронежский областной суд, сообщил «Коммуне» старший помощник прокурора области Михаил Усов. Обвинительное заключение утвердил первый заместитель прокурора области Василий Хромых. Девять жителей Воронежской и Курской областей обвиняются в совершении более 30 преступлений.