«Меридиан» банкротят по новой схеме

08.12.2009 09:34

«Мой Банк» и мажоритарный акционер банка Г.Фетисов владеют более 40% доли оператора ети «Меридиан». Кому выгодно банкротство прибыльного бизнеса?

ООО «Мой Банк» и мажоритарный акционер банка Глеб Фетисов владеют более 40% оператора продуктовой сети «Меридиан» (ООО ТД «Союз Квадро»). Кому выгодно банкротство прибыльного бизнеса?

Официальная позиция банка – банкротство является фиктивным и выгодным Игорю Цуканову и Карену Антоняну, которые являются, с одной стороны, владельцами 25% доли оператора, с другой же, под их управлением с 2007 года, по договоренности с Фетисовым и «Моим Банком» находится, «Меридиан».

Операционные потоки бывшего оператора сети «Союз-Квадро» переведены на новую структуру, а кредиторы, введенные в реестр требований, не могут доказать наличие долгов. Схема новаторская и простая: управляющие поставили свой менеджмент, затем перестали отчитываться перед инвесторами и, в конце концов, инициировали банкротство.

Инвесторы, чьи доли канули в Лету, обескуражены действиями креативных управляющих.

«У меня есть все основания полагать, что наша доля оператора была фактически украдена в результате намеренных неправомерных действий управляющих этим активом – Игорем Цукановым и Кареном Антонян по соглашению с менеджментом «Союз Квадро». По этому поводу я намерен обратиться в правоохранительные органы» –говорит Глеб Фетисов.

Участники рынка отмечают, что за последнее время «Меридиан» демонстрирует значительное увеличение прибыли. Да и было бы удивительно, если бы сеть, стоящая на краю банкротства, смогла бы получить в 2008 году у «Моего Банка» кредит на общую сумму 286,7 млн. рублей. Однако, вопреки естественному течению дел, уже в начале 2009 года оператор «Меридиана» ООО ТД «Союз Квадро» перестает выполнять обязательства по кредитам, а в апреле подается заявление на банкротство.

По словам председателя правления «Мой Банк» (ООО) Александра Арифова, для них стало полной неожиданностью, когда они узнали, что данный оператор обратился в суд с требованием о банкротстве. По результатам собственной проверки банка нашлось множество оснований для подозрений в мошенничестве управляющих.

«Все денежные средства ООО ТД «Союз Квадро», вся операционная деятельность сети были переведены на некое ООО «Союз Торг», владельцами которой являются неизвестные нам лица. Фактически функции компании-оператора до сих пор выполняет вновь созданная компания ООО «Союз-Торг», в собственности же «Союз-Квадро» на сегодняшний день остается всего один магазин в Белгородской области», –говорит Александр Арифов.

Летом 2009 года Арбитражным судом Белгородской области была введена процедура наблюдения над ООО ТД «Союз-Квадро». Временным управляющим был утвержден Сергей Климов.

Общая задолженность компании, по оценке нового управляющего, составляет около 670 млн. рублей. Помимо долга «Моему Банку», в реестр включены ООО «Континент», ООО «Континенталь», ООО «Союз-Торг», ООО ТД «Инвест-Квадро», ООО ТД «Меридиан», ООО «Союз-Продукт», ООО «ЦентрИнвестКапитал».

В банке утверждают, что включенные в реестр требований кредиторов долги являются фиктивными.

«У нас есть серьезные сомнения в независимости Климова. Для нас очевидно, что включенные в реестр кредиторы, являются аффилированными лицами. Материалы судебных заседаний показали, что у них нет документальных подтверждений фактической задолженности. В большинстве случаев выписки по расчетным счетам должника и всех кредиторов не содержат информации о движении денежных средств по договорам, на основании которых их требования включены в реестр. Несмотря на неоднократные просьбы суда, данные выписки до сих пор не предоставлены .Так, из более чем 126 млн. рублей задолженности ООО «ТД «СОЮЗ-КВАДРО» перед ООО «Континент» документально подтверждено не более одного миллиона. рублей», –говорит председатель правления ООО «Мой Банк» Александр Арифов.

Как следует из документов, предоставленных «Моим банком», под залог недвижимости, принадлежащей ООО «Континент», ТД «Союз – Квадро» получает в 2008 году от своего инвестора и кредитора «Мой Банк» средства на развитие сети. В апреле 2009 года «Союз-Квадро» заключает соглашение о партнерстве с «Континентом» (компанию представляет г-н Клименко – сотрудник компании «Centrinvest Capital Partners», где директором является все тот же Игорь Цуканов), на основании которого, в случае неисполнения обязательств по кредитному договору компанией «Союз-Квадро», «Континент» обязуется погасить задолженность перед «Моим Банком».

«Мой банк» на взыскание не подает, считая банкротство фиктивным, и намерен в правовом поле это доказать. Однако управляющий Климов включает в реестр требований кредиторов компанию «Континент» на полную сумму обязательств, которые компания только пообещала исполнить, но не исполнила. Таким образом, с одной стороны, ООО «Континент» становится кредитором «Союз-Квадро» не перечислив ни копейки, с другой - доля кредитного долга «Союз-Квадро» перед «Моим банком», не получившего ни копейки, значительно уменьшается.

«Для нас очевидно, что на данном этапе идет апробирование новаторской схемы вывода активов, подпадающей под 196-ю статью Уголовного Кодекса. Достаточно только внести в реестр требований акционеров фиктивные долги аффилированных компаний - и основному кредитору можно не платить. Реально порядка 90% задолженности оператора сети приходится на кредиты «Мой Банк», выданные в 2008 году. Так, через откровенную накрутку фиктивного долга «группа креативных управляющих» получает контроль над кредитной задолженностью «Союз-Квадро». Конкурсный управляющий Климов, поддерживая эту схему в суде, получает фактическую несменяемость. Следующим шагом этой группы будет получение контроля над бизнесом.

16 июля 2009 года по заявлению «Мой Банк» было заведено уголовное дело по ст.196 УК РФ («Преднамеренное банкротство»).

В отчете же временного управляющего, в разделе «Сведения о проведении анализа финансового состояния должника», указано, что признаки преднамеренного или фиктивного банкротства не установлены. Выводы основаны на заключении аудитора –Белгородского филиала ООО «Аудиторская фирма Агентства финансового маркетинга» по результатам финансового анализа ООО «ТД «СОЮЗ-КВАДРО» за период с 1 января 2007 по 30 июня 2009 года включительно.

По мнению Арифова, даже на основании отчета аудитора можно сделать совсем иные выводы, чем те, которые сделал временный управляющий.

«Обстоятельства, изложенные в отчете аудитора, и собранные материалы уголовного дела свидетельствуют о том, что неплатежеспособность ООО «ТД «СОЮЗ-КВАДРО» вызвана выводом активов организации через совершение сделок на аффилированные лица, включая оффшорную компанию» –резюмирует Арифов.

В ответ на отсутствие документальных подтверждений обоснованности требований аффилированных кредиторов и на расследование уголовного дела по факту преднамеренного банкротства управляющий заявляет об отсутствии признаков преднамеренного банкротства в деятельности должника и несговорчивости банка по рефинансированию кредитов сети (см. «Коммерсант Черноземье» от 24.11.2009).

15 октября 2009 года Арбитражным судом Белгородской области вынесено решение о признании Должника банкротом и об открытии конкурсного производства в отношении ООО ТД «СОЮЗ-КВАДРО». На данный момент «Мой банк» оспаривает через апелляцию ряд вынесенных областным арбитражем решений по банкротству ООО ТД «Союз-Квадро».

В частности, банк выступал против введенного конкурсного производства, настаивая на повторном анализе финансового состояния должника и замене управляющего. В Арбитражном суде Белгородской области на рассмотрении находится и жалоба на действия конкурсного управляющего Сергея Климова.

В фонде «Centrinvest Capital Partners», директором которого является Игорь Цуканов, утверждают, что активно шли на переговоры с кредиторами о реструктуризации задолженности, однако не смогли договориться только с «Моим Банком».

«Неудивительно, что удалось договориться со всеми остальными кредиторами, большинство требований которых мы считаем фиктивными. С нашей же стороны - совсем другая картина: стабильный бизнес переведен на третьих лиц, реестр требований кредиторов раздувается аффилированными фиктивными долгами. И все это - с целью уйти от законных требований кредитора. Нам же предлагают реструктуризировать задолженность и обвиняют в банкротстве, которое нам, как совладельцам, не может быть выгодно», –говорит Арифов.