«Кредитные» аферисты

21.10.2003 00:00

От «кредитных» аферистов страдают и простые граждане, и банки. Это и побудило заместителя начальника следственной части ГСУ при ГУВД Воронежской области Михаила Поваркова встретиться с журналистами. Он рассказал о схемах, которые используют мошенники. Часть схем уже прошли «обкатку» в Москве. Навыки столичных аферистов активно перенимают мошенники из регионов…

Все чаще приходится сталкиваться со случаями мошенничества в области кредитов. От «кредитных» аферистов страдают и простые граждане, и банки.

Это и побудило заместителя начальника следственной части ГСУ при ГУВД Воронежской области Михаила ПОВАРКОВА встретиться с журналистами. Он рассказал о схемах, которые используют мошенники. Причем, часть схем уже прошли «обкатку» в Москве. Навыки столичных аферистов активно перенимают мошенники из регионов.

В настоящее время в производстве ГУВД области находятся 14 уголовных дел, связанных с незаконным получением кредитов – как отдельными гражданами, так и целыми организациями.

Особенно распространены сейчас аферы при получении потребительских кредитов. Мошенники предоставляют фиктивные документы о своем заработке, о месте жительства и так далее. И хотя службы безопасности банков тщательно проверяют будущих должников, нередко попадаются на обман.

Вот случай в Россошанском районе.

Семейная пара – «гастролеры» из Новосибирска – через «своих» людей в милиции узнавала о проживающих в деревнях и селах алкоголиках и наркоманах. Наведывались к ним в гости, угощали «горячительным» или «дозой» и договаривались оформить в кредит какую-либо технику в магазине, а покупку затем продать по более высокой цене, деньги поделить. Естественно, опустившиеся люди соглашались за пару сотен рублей провернуть сделку, отдавали паспорта.

Когда проходили сроки платежей, служба безопасности банка начинала выяснять, почему должники не платят. Тут и обнаруживалось, что их клиентами стали забулдыги, которые ни сном, ни духом не ведают о кредите.

В россошанскую милицию с заявлениями об обмане обратились 10 человек, однако уголовные дела сразу не возбудили – отказала прокуратура за недостатком доказательств. Дело сдвинулось с мертвой точки только тогда, когда мужа и жену правоохранительные органы взяли с поличным в магазине, где они пытались получить очередной товар в кредит по чужим документам. В ходе следствия и вовсе выяснилось, что на их счету уже 24 подобных эпизода. Сейчас гастролеры ждут приговора суда.

Нередко в рекламных объявлениях встретишь сейчас такую фразу: «Выдадим кредит под небольшой процент». В большинстве своем это чистейшей воды «лохотрон». По закону, такой вид услуг могут предоставлять только кредитные организации.

Еще одна популярная тема сейчас в Воронеже – процентные ставки по кредитам.

В банке человеку, который желает воспользоваться этой услугой, обещают одно, а на деле происходит другое. К примеру, берете в банке кредит на год. Вам говорят, что ставка – 12 процентов. Вы аккуратно платите, а к концу года оказываетесь должником. В банке говорят, что вы только за проценты расплачивались, и они уже увеличились до 35-40 процентов. Клиент – в панике. А все дело в том, что в договоре между кредитором и заемщиком мелким шрифтом написано, что банк берет надбавку, допустим, за кассовое обслуживание и еще Бог знает за что.

– К сожалению, подобное расценивается как обман потребителей, а не как мошенничество, поэтому кредитор уголовной ответственности не несет, – говорит Михаил Поварков. – Наше законодательство небезупречно, поэтому часто спотыкаемся на ровном месте. Но сейчас рассматривается вопрос о принятии нового нормативно-правового акта, согласно которому банки будут обязаны указывать «чистый» процент в договоре, а не один из предполагаемых.

Мошенники умудряются обманывать и с помощью кредитных карт. Воронежцы еще мало знакомы с этой системой. Но уже есть случаи, когда аферисты снимают деньги с карты за час до того, как она попадет в руки заемщика. Человек дня через два-три пытается ею воспользоваться, а денег-то и нет. Иди потом докажи, что ты не сам их снял.

Кредитным воровством не брезгуют заниматься и целые организации. В основном незаконно получают деньги по фиктивным документам. Заключается договор. Ели по истечении срока человек не выплачивает долг, служба безопасности начинает проверять – каковы причины. Тут-то и вскрывается подделка. В Воронежской области руководство одной организации умудрилось таким образом обмануть несколько банков на 18 миллиардов рублей.

Ирина ШАБАНОВА.

© При перепечатке или цитировании материалов cайта ссылка на издания газетной группы «Коммуна» обязательна. При использовании материалов в интернете гиперссылка на www.kommuna.ru обязательна.